BUD（ベルギー、米国ADR)の海外源泉税率

楽天証券の取引報告書によりますと、過去三回分（1年半分）の海外源泉税率は・・・

前々回  29％ (申告用国外税率 29.09％)
前回     31％ (申告用国外税率 31.34％)
直近     32％ (申告用国外税率 32.87％)

らしいです。多すぎでしょ・・・。

申告用の数字で微妙な端数は何なのか（他に保有する米国株にはこんなズレはなくて、一部のADRにだけある？）であるとか、ここ最近の数字の変化であるとか、色々わからない事ばかりです。何か新情報がわかりましたら修正追記します。


※もしかしたら証券会社によって率が違うなんてことがあるかもしれません。例えば、申請したら東証上場JDR(iShares)が30→10％に源泉税率が落ちるというサービスが証券会社によってはあります。

とにかく、BUDに限らず、ADR銘柄の保有を検討する方は利用する証券会社に一度問い合わせをすべきでしょう。


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（以下追記）

楽天証券の場合以下のような返答が来ました。

配当金には、現地源泉税と発行手数料を含む金額を徴収しています。
国外税率の内訳は以下のとおりです。

2015年5月：27.23065％（現地源泉税 25％+ 発行手数料1株あたり0.05USD)
2015年12月：29.09392％（現地源泉税 25％+ 発行手数料1株あたり0.07USD)
2016年5月：31.34586％（現地源泉税 27％+ 発行手数料1株あたり0.1USD)
2016年12月：32.87191％（現地源泉税 27％+ 発行手数料1株あたり0.1USD)

現地では15％じゃなくて25％取られてました・・・最近は27らしいです。これは・・・証券会社によっては還付で後で帰ってくるようなサービスがあるかもしれません（要確認）。私が調べるのはここまでとします。Good Luck!

月次2016/11

とりあえず何か書こうということで、忘れないうちに月次成績だけでもメモしておきましょう・・・。自分で数字を控えてなくても楽天証券の月末残高記録で何とか計算することはできました。

11月末時点アロケーション

日本株 28.5％
米国株 36.9％

（※残りはキャッシュ・債券）


月次

投資元本 +0％
評価額 +3.5％


昨年末比

投資元本 +0.3％ (現在入金停止中）
評価額 +0.4％



昔は日本株が4割以上の時期もありましたが、今ではずいぶん減りました。米国株投資家に転換したと言えそうですが、肝心の米国株の方ではインデックスに結構なボロ負けであります。ちなみに、個別米国株ウェイト上位銘柄ほぼすべてでインデックスに負けるという、もうアクティブ運用やめちゃえよレベルで負けています。それでもこのパフォーマンスで済んでいるのは、日本株の方で大きくインデックスに勝っているからですね。米国株は、安く買い増せてうれしいと思うようにします。ドルキャッシュ少ししかありませんけどね。

月末基準で今年一番やられていたのが8月末での昨年末比-4.8％。Brexit相場後の反発なんて自分には来なかった的な感じです。トランプショックもなければ、その後の反発もろくにありませんでした。結果、置いてけぼりです。下げ相場に強く、上げ相場に弱いという感じの運用なので、直近数か月の負けは気にしない方向で行きます。

blog再開

簡単な運用メモ程度は記録に残そうと思い、ブログ備忘録を再開します。

アセットアロケーションや成績はメモって行きます。個別銘柄について語ることは・・・ほとんどないと思います。ここ数か月は自分の運用成績をまじめに記録することすら忘れていたので、やる気向上のためにも月次成績を付けることを再開していきます。

コメント欄は無いですが、何かあったらtwitterの「@hydra9inv」宛までどうぞ。鍵垢ですがフォロー許可してないってことはないです。